AML Report Subjektu — CzechAI

Analytik

I

Schvalovatel

I

Verze modelu

I

Zákonný rámec

I

Fotografie
subjektu

I

● I

IČO / Rodné číslo

I

Datum vzniku / Datum nar.

I

Sídlo / Adresa

I

Právní forma

I

Základní kapitál

I

Státní příslušnost

I

I

§ 01 Prověření identity a základních registrů

#	Kontrolní krok	Zdroj / Registr	Nalezený údaj	Skóre	Výsledek
01	Ověření totožnosti subjektu Základní registr osob (ROS), ARES, Obchodní rejstřík	ARES · OR	I	I	✓ Čistý
02	Kontrola sankčních seznamů EU / OSN EU Consolidated List, UN Sanctions, OFAC SDN List	EU · UN · OFAC	I	I	✓ Čistý
03	PEP — Politicky exponovaná osoba Screening databáze PEP, příbuzní a spolupracovníci	PEP DB · WorldCheck	I	I	✓ Čistý
04	Insolvenční rejstřík a exekuce ISIR, Centrální evidence exekucí, CESR	ISIR · CEE	I	I	⚠ Pozor
05	Trestní rejstřík a kriminální záznamy Evidence Rejstříku trestů ČR, Interpol, Europol	RT ČR · Interpol	I	I	✓ Čistý
06	Skutečný majitel — UBO analýza Evidence skutečných majitelů, MS ČR, vlastnická struktura	ESM · OR	I	I	ℹ Ověřit

§ 02 Finanční analýza a transakční profil

#	Kontrolní krok	Zdroj / Registr	Nalezený údaj	Skóre	Výsledek
07	Analýza obratu a účetní závěrky Sbírka listin OR, finanční výkazy, rozvaha	OR · ARES	I	I	✓ Čistý
08	Daňová spolehlivost a nedoplatky DPH Finanční správa ČR, kontrolní hlášení, nespolehlivý plátce	FSCR · DPH	I	I	✗ Riziko
09	Majetková struktura — nemovitosti Katastr nemovitostí ČÚZK, zástavy, věcná břemena	KN ČÚZK	I	I	ℹ Ověřit
10	Screening platebního chování Creditcheck, CRIBIS, Dun & Bradstreet, payment score	Creditcheck · D&B	I	I	⚠ Pozor
11	Přeshraniční transakce a offshore vazby Analýza zahraničních plateb, rizikové jurisdikce, FATF	FATF · BIS	I	I	✗ Riziko
12	Hotovostní transakce nad 10 000 EUR Detekce neobvyklých obchodů dle AML zákona §18	FAÚ · ČNB	I	I	✓ Čistý

§ 03 Reputační a mediální prověření

#	Kontrolní krok	Zdroj / Registr	Nalezený údaj	Skóre	Výsledek
13	Mediální monitoring — negativní zprávy Analýza tisku, online médií, sociálních sítí, dark web	Mediatel · AI scan	I	I	⚠ Pozor
14	Soudní spory a rozhodčí řízení InfoSoud, CEPR, obchodní soudní řízení	InfoSoud · MS ČR	I	I	✓ Čistý
15	Vazby na organizovaný zločin (OCCRP) OCCRP Aleph, offshore leaks, Panama Papers, FinCEN	OCCRP · ICIJ	I	I	✓ Čistý
16	Compliance a regulatorní záznamy ČNB Licence, regulatorní opatření, pokuty ČNB, ESMA	ČNB · ESMA	I	I	— N/A
17	Kybernetická bezpečnost a datové úniky HIBP, dark web monitoring, phishing databáze, NÚKIB	HIBP · NÚKIB	I	I	⚠ Pozor
18	Celkové AML rizikové skóre — AI model Agregovaná analýza všech 17 kroků · CzechAI ML Engine v4.1	CzechAI Engine	I	I	⚠ Střední

I

Kroků bez rizika

I

Kroků k ověření

I

Rizikových nálezů

I

Kritických nálezů

▶ Analytický závěr

I

I

I

I

I

I

I

I

I

I

I

I