AML
Intelligence
Intelligence
⬤ AML REPORT SUBJEKTU
AML REPORT SUBJEKTU
Komplexní prověření dle Zákona č. 253/2008 Sb. o legalizaci výnosů z trestné činnosti · 18 kontrolních kroků
Číslo reportu
AML-2025-00847
Datum zpracování
22. 03. 2025
Stupeň utajení
DŮVĚRNÉ
Platnost do
22. 09. 2025
Fotografie
subjektu
subjektu
Název Subjektu s.r.o. / Jan Novák
● PRÁVNICKÁ OSOBA / FYZICKÁ OSOBA
IČO / Rodné číslo
12 345 678 / 850315/1234
Datum vzniku / Datum nar.
15. 03. 1985 / 01. 01. 2010
Sídlo / Adresa
Václavské nám. 1, 110 00 Praha 1
Právní forma
Společnost s ručením omezeným
Základní kapitál
200 000 Kč
Státní příslušnost
Česká republika 🇨🇿
STŘEDNĚ RIZIKOVÝ SUBJEKT — Vyžaduje rozšířenou hloubkovou kontrolu (EDD)
§ 01
Prověření identity a základních registrů
| # | Kontrolní krok | Zdroj / Registr | Nalezený údaj | Skóre | Výsledek |
|---|---|---|---|---|---|
| 01 | Ověření totožnosti subjektu Základní registr osob (ROS), ARES, Obchodní rejstřík | ARES · OR | Identita potvrzena, zápis platný | 0.1 | ✓ Čistý |
| 02 | Kontrola sankčních seznamů EU / OSN EU Consolidated List, UN Sanctions, OFAC SDN List | EU · UN · OFAC | Nenalezen na žádném sankčním seznamu | 0.0 | ✓ Čistý |
| 03 | PEP — Politicky exponovaná osoba Screening databáze PEP, příbuzní a spolupracovníci | PEP DB · WorldCheck | Přímá PEP vazba nenalezena | 0.2 | ✓ Čistý |
| 04 | Insolvenční rejstřík a exekuce ISIR, Centrální evidence exekucí, CESR | ISIR · CEE | 2 aktivní exekuce (2022, 2024) | 4.5 | ⚠ Pozor |
| 05 | Trestní rejstřík a kriminální záznamy Evidence Rejstříku trestů ČR, Interpol, Europol | RT ČR · Interpol | Bez záznamu v trestním rejstříku | 0.0 | ✓ Čistý |
| 06 | Skutečný majitel — UBO analýza Evidence skutečných majitelů, MS ČR, vlastnická struktura | ESM · OR | UBO identifikován, nepřímý podíl 85 % | 3.0 | ℹ Ověřit |
§ 02
Finanční analýza a transakční profil
| # | Kontrolní krok | Zdroj / Registr | Nalezený údaj | Skóre | Výsledek |
|---|---|---|---|---|---|
| 07 | Analýza obratu a účetní závěrky Sbírka listin OR, finanční výkazy, rozvaha | OR · ARES | Roční obrat 4,2 mil. Kč, zisk kladný | 1.0 | ✓ Čistý |
| 08 | Daňová spolehlivost a nedoplatky DPH Finanční správa ČR, kontrolní hlášení, nespolehlivý plátce | FSCR · DPH | Nespolehlivý plátce — záznam 2023 | 6.8 | ✗ Riziko |
| 09 | Majetková struktura — nemovitosti Katastr nemovitostí ČÚZK, zástavy, věcná břemena | KN ČÚZK | 3 nemovitosti, 1 zástavní právo | 2.5 | ℹ Ověřit |
| 10 | Screening platebního chování Creditcheck, CRIBIS, Dun & Bradstreet, payment score | Creditcheck · D&B | Rating B+, mírné zpoždění plateb | 3.2 | ⚠ Pozor |
| 11 | Přeshraniční transakce a offshore vazby Analýza zahraničních plateb, rizikové jurisdikce, FATF | FATF · BIS | Transakce na Kypr — riziková jurisdikce | 7.5 | ✗ Riziko |
| 12 | Hotovostní transakce nad 10 000 EUR Detekce neobvyklých obchodů dle AML zákona §18 | FAÚ · ČNB | Žádná detekovaná hotovostní transakce | 0.5 | ✓ Čistý |
§ 03
Reputační a mediální prověření
| # | Kontrolní krok | Zdroj / Registr | Nalezený údaj | Skóre | Výsledek |
|---|---|---|---|---|---|
| 13 | Mediální monitoring — negativní zprávy Analýza tisku, online médií, sociálních sítí, dark web | Mediatel · AI scan | 1 článek — obchodní spor 2022 | 2.0 | ⚠ Pozor |
| 14 | Soudní spory a rozhodčí řízení InfoSoud, CEPR, obchodní soudní řízení | InfoSoud · MS ČR | 3 uzavřené spory, žádné aktivní | 1.5 | ✓ Čistý |
| 15 | Vazby na organizovaný zločin (OCCRP) OCCRP Aleph, offshore leaks, Panama Papers, FinCEN | OCCRP · ICIJ | Bez jakékoliv vazby | 0.0 | ✓ Čistý |
| 16 | Compliance a regulatorní záznamy ČNB Licence, regulatorní opatření, pokuty ČNB, ESMA | ČNB · ESMA | Nemá regulatorní licenci — bez dopadu | 0.8 | — N/A |
| 17 | Kybernetická bezpečnost a datové úniky HIBP, dark web monitoring, phishing databáze, NÚKIB | HIBP · NÚKIB | E-mail nalezen v úniku dat 2021 | 3.8 | ⚠ Pozor |
| 18 | Celkové AML rizikové skóre — AI model Agregovaná analýza všech 17 kroků · CzechAI ML Engine v4.1 | CzechAI Engine | Celkové skóre: 37.4 / 100 | 37.4 | ⚠ Střední |
7
Kroků bez rizika
5
Kroků k ověření
4
Rizikových nálezů
2
Kritických nálezů
▶ Analytický závěr
Na základě provedené AML prověrky v rozsahu 18 kontrolních kroků byl subjekt klasifikován jako STŘEDNĚ RIZIKOVÝ. Celkové skóre dosáhlo 37.4 / 100. Kritické nálezy: (1) status nespolehlivého plátce DPH u Finanční správy ČR a (2) přeshraniční transakce na Kypr — jurisdikce sledované FATF. Doporučujeme zahájení rozšířené hloubkové kontroly (EDD) dle §9 odst. 2 zákona č. 253/2008 Sb. Obchodní vztah lze navázat za podmínky předložení vysvětlujícího prohlášení.
Podmíněné schválení
Vyžaduje EDD před uzavřením obchodního vztahu
Ing. Jana Nováková
AML Analytik · CzechAI Intelligence
22. 03. 2025
Mgr. Pavel Krátký
Vedoucí AML oddělení · Schvalující osoba
22. 03. 2025
Elektronický podpis
Platný dle eIDAS nařízení
SHA-256: a3f7b2c1d9e4f...