Strategická nabídka • Dvìěrné • 2026
Umělá inteligence
pro finanční lidíry
CzechAI nabízí Broker Trust partnerský program AI nástrojů, které zvýší produktivitu poradců, sníží náklady na akvizici a otevří nové příjmové toky — bez nutnosti měnit stávající infrastrukturu.
0
Roční přínos
0
Celkové ROI
0
Průměrná návr. investice
Kdo jste
Profil Broker Trust
Největší nezávislá finančně-poradenská síť v České republice.
4 mld Kč
Provizní obrat
3 300+
Aktivních poradců
95 mld Kč
Hypoteční portfolio
106+ mld Kč
Investice pod správou
190 000+
Nových pojistek/rok
+17,6 %
YoY růst obratu
Tržní pozice
- Založena v roce 1998 — 27 let na trhu
- Pobočky ve všech krajích ČR i SR
- Exkluzivní partnerské smlouvy s 22 bankami a 18 pojišťovnami
- Rating „AAA“ od asociace AFIZ — 9 let po sobě
- Průměrný věk poradce: 34 let, průměrná prax: 7,2 roku
Technologická zralost
- Interní CRM BT-Core (11 500 aktivních uživatelů)
- Vlastní mobilní aplikace iOS + Android (220k stažení)
- REST API ekosystém, webhook infrastruktura
- GDPR-certifikované datové skladiště, ISO 27001
- Interní AI pilot 2024: +22 % konverze hypoték
1
Balíček 1
AI Hypoteční Asistent
Plnohodnotný AI ko-pilot pro hypoteční poradce — od prvního kontaktu až po podpis smlouvy. Zrychlí průměrnou dobu zpracování hypotéky z 18 dní na 6 dní.
Bonitifikační AI skener
Okamžitá analýza bonity klienta včetně prémiových zdrojů (bankovní registry, CUZK, insolvence). Výstup: skóre + doporučení banky do 8 sekund.
- Integrace: BT-Core CRM webhook
- Vstup: rodné číslo nebo ID klienta
- Výstup: JSON skore + PDF report
↑ 41 % snížení chybovosti příky
Produktový router
AI porovná aktuální nabídky 22 bank v reálném čase a doporučí optimální kombinaci fixace + banky + doplňků. Aktualizace kursů každých 15 minut.
- Live feed: 22 bank, včetně special offers
- Simulace měsíční splátky v 1 klik
- Exportovatelé srovnání pro klienta (PDF/e-mail)
↑ 28 % vyšší retence u refinancování
Dokumentový autopilot
OCR + AI validace dokumentů (příjmy, výpisy, smlouvy) přímo v prohlížeči. Automaticky detekuje nesrovnalosti až před odesláním do banky.
- Podporované formáty: PDF, JPG, PNG, DOCX
- Detekce 38 typů chyb v dokumentáci
- Audit trail pro GDPR účely
↓ 67 % návratek z bank
Kvantifikovatelný dopad — Balíček 1
| Metrika | Dnes | Po AI | Roční přínos |
|---|---|---|---|
| Vyřízených hypoték/poradce/měsíc | 3,2 | 5,1 | +2,4 mld Kč obrat |
| Průměrná doba zpracování | 18 dní | 6 dní | — |
| Návratek dokumentace z bank | 31 % | 10,3 % | +112 člověkodniú |
| Konverzní poměr (lead → smlouva) | 22 % | 31 % | +183,5 M Kč provize |
| TOTAL BENEFIT | 295,5 M Kč | ||
2
Balíček 2
AI Pojišťovací Platforma
Inteligentní systém pro správu pojistného portfolia — od AI analýzy mezer až po automatizované cross-sell kampaně. Zvýší průměrný počet produktů na klienta z 1,8 na 3,1.
Mapa pojistných mezer
AI analyzuje pojistné portfolio každého klienta a identifikuje nepokrytá rizika. Generuje prioritizovaný seznam příležitostí pro každého poradce.
- Pokrytí: život, majetek, odp., zdravotí, cestovní
- Segmentace: věk, profese, rodinný stav, majetek
- Denní update dashboardu poradce
↑ 74 % příležitostí aktivně osloveno
Automatizované cross-sell
Triggered kampaňe založené na životních událostech klienta (kúpe nemovitosti, narození dítěte, nové zaměstnání). E-mail + SMS + push notifikace přes BT-Core.
- 18 trigger eventů napojených na CRM
- A/B testování obsahu zpráv AI modelem
- Opt-out v souladu s GDPR automaticky
↑ 41 % vyšší open-rate než manuální kampaňe
Retenční AI předikce
Model predikuje pravděpodobnost výpovědi smlouvy 90 dní dopředu s přesností 87 %. Poradce dostává personalizovaný retenční scenář v CRM.
- Trénikován na 3,2 M historických smluv v ČR
- Integrace s emailovým schedulingem
- ROI tracking: zachráněné vs. ztracené pojistky
↓ 38 % úbytek pojistného kmene
Kvantifikovatelný dopad — Balíček 2
| Metrika | Dnes | Po AI | Roční přínos |
|---|---|---|---|
| Produkty/klient (průměr) | 1,8 | 3,1 | +83,2 M Kč prov. |
| Churn rate poj. kmene | 14,2 % | 8,8 % | +24,6 M Kč |
| Průměrné POV z cross-sell/měsíc | 820 | 1 420 | ušetřeno na akvizici |
| TOTAL BENEFIT | 107,8 M Kč | ||
3
Balíček 3
AI Lead Generation Engine
Plně automatizovaný systém získávání kvalífikovaných leadů. CzechAI kombinuje datové zdroje (registry, katastr, insolvence, inzeráty) a AI scoring pro identifikaci klientů, kteří jsou právě připraveni koupit nebo refinancovat.
Reality Lead Radar
Denní skénování 184 reality portálů + katastru nemovitostí. AI identifikuje kupce nových nemovitostí a prodející se zájmem o hypotéku 2–4 týdny před ostatními bankami.
- 22 000+ nových inzerátů denně zpracováno
- AI skor: pravděp. hypotéky 0–100
- Přímý export do BT-Core CRM
~3 800 hypotečních leadů/měsíc
Refinancování Miner
Identifikace klientů s fixací vypršitelnou v následujících 90–180 dnech z veřejných a partner. zdrojů. Automaticky generuje personalizovaný dopis/e-mail.
- Zdroj: katastr + bankovní data CzechAI network
- Průměrná splátka u identifik. případech: 18 400 Kč
- Automatický outreach: SMS + email + volání plán
~1 200 refin. příležitostí/měsíc
Firemanší Prospekting
AI analýza 1,15 M firemních kontaktů z registrů CzechAI. Identifikuje společnosti s růstem >20 %, které pravděpodobně potřebují firemní úvěry, penzijky pro zaměstnance a DIP.
- Filtrace: růst tržeb, počet zaměst., odvětví
- Výstup: kontaktní osoba + telefon + e-mail
- Segmentace: SME, mid-market, korporace
~520 firemních leadů/měsíc
Kvantifikovatelný dopad — Balíček 3
| Metrika | Dnes | Po AI | Roční přínos |
|---|---|---|---|
| Kvalifik. leadů/měsíc (všechny kanály) | 820 | 5 520 | — |
| Náklad na lead (CAC) | 1 850 Kč | 310 Kč | -83 % CAC |
| Konverze lead → smlouva | 18 % | 31 % | — |
| Celková nová produkce z AI leadů | — | — | +707,25 M Kč |
| TOTAL BENEFIT | 707,25 M Kč | ||
4
Balíček 4
AI Poradenská Asistence
Inteligentní asistent přímo v pracovním prostředí poradce — v CRM, v emailu, na schůzce. Zvýší kapacitu poradce o 40 % a sníží administrativní zátěž z 45 % na 12 % pracovního času.
CRM AI Asistent (plugin)
Nativní rozšíření do BT-Core. Při otevření klientského listu AI okamžitě zobrazí shrnutí, návrh dalšího kroku a přípravu na schůzku.
- Integrace: BT-Core REST API
- Shrnutí klienta: max. 5 bodů, 20 sekund
- Návrh příštího kroku z hist. dat
-4,2 hod adminů/poradce/týden
Automatické záznamy ze schůzky
Nahraávání + přepis schůzky s klientem (se souhlasem) přímo z telefonu/PC. AI generuje strukturovaný zápis a aktualizuje CRM automaticky.
- Jazyky: cs, sk, en
- GDPR: šifrování E2E, záznam mazan po 30 dní
- Výstup: akce, terminy, dohodnuté produkty
-2,8 hod/poradce/týden na zápisy
AI Email Copilot
Napojení na firemní e-mail (Outlook/Gmail). AI navrhuje odpovědi na klientské dotazy, generuje nabídkové emaily a sleduje nereagující kontakty.
- Kontextové povědomí: háží se na klientský profil
- Navrhuje čas odeslání dle chování příjemce
- Integrace: Microsoft 365 + Google Workspace
↑ 55 % vyšší email response rate
Kvantifikovatelný dopad — Balíček 4
| Metrika | Dnes | Po AI | Roční přínos |
|---|---|---|---|
| Admin. zátěž (% pracovn. času) | 45 % | 12 % | +40 % kapacity |
| Kapacita klientů na poradce | 85 | 142 | — |
| Roční přínos z vyšší kapacity | — | — | +1 010 M Kč |
| TOTAL BENEFIT | 1 010 M Kč | ||
5
Balíček 5
AI Compliance & Rizikový Manažer
Automatizovaný compliance monitoring pro finanční sprostředkovatele. Pokrývá AML screening, MiFID II dokumentaci, kontrolu vhodného umístění produktů a regulační reporting. Zaméří regulatorní riziko od pokut k proaktivní ochraně.
AML Screenování v reálném čase
Automatický screening klientů proti sankcním listům (OFAC, EU, OSN), PEP registrům a mediiálním zdrojům. Výsledek do 3 sekund.
- 42 datových zdrojů v reálném čase
- Případ management: auto-eskalace kompl. případů
- Audit log pro ČNB inspekce
↓ 94 % manuálních AML ükolů
MiFID II Autodokumentace
AI generuje kompletní MiFID II záznamy z dat schůzky. Automaticky kontroluje vhodnost umístění každého produktu ke klientskému profilu.
- Pokrytí: investice, DIP, penzijko, pojištění
- Kontrola konzistence KYC ↔ doporučení
- Export: PDF/XML pro archiv + ČNB reporting
-8 hod/měsíc compliance práce/poradce
Regulační Monitoring
Automatické sledování změn legislativy a vyhlášek ČNB. AI vyhodnocuje dopad na produkty BT a generuje akční plán pro compliance tým.
- Zdroje: ČNB, MF ČR, EIOPA, ESMA, EUR-Lex
- Notifikace: e-mail + CRM úkol pro compliance manažera
- Síť: propojení na legal dept Broker Trust
Nulové zpoždění při legislativní změně
Kvantifikovatelný dopad — Balíček 5
| Metrika | Dnes | Po AI | Roční přínos |
|---|---|---|---|
| Compliance pracnost (FTE) | 4,2 FTE | 1,1 FTE | -7,4 M Kč mzdynákl. |
| Průměrná pokuta ČNB/rok (branching) | 4,7 M Kč | 0,3 M Kč | +4,4 M Kč úspora |
| AML false positive rate | 34 % | 6,2 % | — |
| TOTAL BENEFIT | 12,1 M Kč | ||
Finální shrnutí
Souhrn ROI & Strategické Benefity
Pět balíčků, jedna investice, transformativní výsledek.
Celkový roční přínos
0
Při celkové investici 32 M Kč — návrat za průměrně 5,5 dne
Přehled ROI všech balíčků
| Balíček | Roční přínos | ROI | Payback |
|---|---|---|---|
| Bal.1 — AI Hypoteční Asistent | 295,5 M Kč | 923 % | 39,5 dní |
| Bal.2 — AI Pojišťovací Platforma | 107,8 M Kč | 337 % | 108,2 dní |
| Bal.3 — AI Lead Generation Engine | 707,25 M Kč | 2 210 % | 16,5 dní |
| Bal.4 — AI Poradenská Asistence | 1 010 M Kč | 3 156 % | 11,6 dní |
| Bal.5 — AI Compliance & Rizika | 12,1 M Kč | 38 % | 963,6 dní |
| CELKEM (všech 5 bal.) | 2 132,65 M Kč | 6 656 % | 5,5 dne |
| Celková roční investice: 32 M Kč (všech 5 bal.) | |||
Roční přínos dle balíčku (M Kč)
Konkurencní převaha
První finanční síť v ČR s plnou AI integraci. Benchmark pro celý trh.
Rychlost implementace
MVP za 6 týdnů na prvních 50 poradcích. Plochý rollout do 3 měsíců.
White-label možnost
BT může nástroje brandovat jako vlastní a nabízet partnerským sítím.
Datová suverenita
Všechna data zůstávají v ČR/EU. Žádný vendor lock-in, API vásěho CRM.
Regulační soulad
Platí CRR3, DORA, PSD3 — CzechAI garantuje compliance update během 30 dní od výnosu.
Exkluzivita na 24 měs.
Při podpisu do 30/06/2026 — excl. licence pro finančně poradenské sítě v ČR/SK.
Následní kroky
Jste připraveni transformovat Broker Trust?
Nabízíme bezplatný 2-týdní pilot na vaší vlastní datech s garantovaným výsledkem nebo vrácíme náklady.